قوانین و مقررات
صرافی سامانهای برای ثبت درخواست تبادل و انتقال ارز است که خدمات خود را در چارچوب قوانین جمهوری اسلامی ایران و مقررات بانک مرکزی ج.ا.ا ارائه میکند. این سند قوانین حاکم بر استفاده از خدمات را تعیین میکند. ثبتنام، ثبت سفارش یا هرگونه استفاده از صرافی بهمنزلهٔ مطالعه و پذیرش کامل این قوانین و نیز اسناد «شرایط استفاده» و «حریم خصوصی» است. در صورت عدم پذیرش، لطفاً از استفاده از خدمات خودداری کنید.
آخرین بهروزرسانی: خرداد ۱۴۰۴
۱) تعاریف
صرافی: سامانهای که امکان ثبت درخواست تبادل و انتقال ارز و پیگیری وضعیت آن را برای کاربران فراهم میکند.
کاربر: هر شخص حقیقی یا حقوقی که با شمارهٔ موبایل معتبر و پس از احراز هویت، در سامانه ثبتنام کرده و از خدمات استفاده میکند.
سفارش (درخواست): درخواست کاربر برای تبدیل یا انتقال مبلغی مشخص از یک ارز به ارز یا واحد پولی دیگر، بر اساس نرخ اعلامشده در زمان ثبت.
نرخ: قیمت اعلامشده در سامانه برای هر واحد ارز در لحظهٔ ثبت سفارش که مبنای محاسبهٔ تراکنش قرار میگیرد.
حساب واریز: حساب بانکیای که از سوی سامانه برای واریز وجه به کاربر اعلام میشود.
۲) شرایط استفاده از خدمات
استفاده از خدمات منوط به داشتن سن قانونی (حداقل ۱۸ سال تمام)، اهلیت قانونی و تکمیل فرایند احراز هویت است.
کاربر متعهد است اطلاعات هویتی و بانکی صحیح، معتبر و متعلق به خود را ارائه کند. استفاده از هویت، حساب یا کارت بانکی متعلق به دیگران (اجاره، خرید یا واگذاری حساب) ممنوع و مصداق تخلف و جرم است.
خدمات صرفاً برای مقاصد قانونی و شخصیِ کاربر ارائه میشود و استفادهٔ تجاری یا واسطهگری بدون مجوز ممنوع است.
۳) نرخ ارز، کارمزد و ثبت سفارش
نرخهای نمایشدادهشده جنبهٔ اطلاعرسانی دارند و نرخ قطعیِ هر سفارش، نرخ لحظهٔ ثبت و تأیید آن سفارش است. به دلیل نوسانات بازار، نرخها ممکن است بهسرعت تغییر کنند.
هر سفارش پس از ثبت، در یک بازهٔ زمانی محدود (مهلت اعتبار) معتبر است؛ در صورت عدم تکمیل پرداخت در این مهلت، سفارش منقضی شده و باید با نرخ روز مجدداً ثبت شود.
کارمزد خدمات، در صورت وجود، پیش از نهاییسازی سفارش به کاربر اعلام میشود و با ثبت سفارش، مورد پذیرش قرار میگیرد.
۴) فرایند پرداخت و انتقال
کاربر موظف است وجه را صرفاً از حساب بانکیِ متعلق به خود و به حساب واریزِ اعلامشده از سوی سامانه پرداخت کند. واریز از حساب شخص ثالث پذیرفته نشده و ممکن است موجب توقف یا ابطال سفارش شود.
پس از واریز، کاربر باید رسید معتبر پرداخت را در سامانه ثبت کند. سفارش پس از بررسی و تأیید پرداخت توسط ما پردازش میشود.
زمان تکمیل انتقال، حسب نوع ارز، مقصد و رویههای بانکی، متغیر است و در صورت بروز تأخیرهای خارج از کنترل ما (از جمله اختلالات بانکی یا شبکه)، مسئولیتی متوجه سامانه نخواهد بود.
۵) احراز هویت و مبارزه با پولشویی (AML/KYC)
بر اساس قانون مبارزه با پولشویی و آییننامههای مربوط، احراز هویت کاربر الزامی است و ما موظف به شناسایی کاربر، پایش تراکنشها و نگهداری سوابق هستیم.
ممکن است حسب مورد، مدارک تکمیلی (از جمله تطبیق اطلاعات با سامانههای رسمی مانند شاهکار) درخواست شود. عدم ارائهٔ مدارک میتواند منجر به تعلیق خدمات شود.
ما مکلفیم تراکنشهای مشکوک را مطابق قانون به مراجع ذیصلاح گزارش کنیم و در صورت لزوم، سفارش را متوقف یا وجوه را تا روشنشدن وضعیت مسدود نماییم.
۶) فعالیتها و مصادیق ممنوع
هرگونه استفاده از خدمات برای پولشویی، تأمین مالی تروریسم، فرار مالیاتی، قاچاق، کلاهبرداری یا هر فعالیت مجرمانهٔ دیگر اکیداً ممنوع است.
ثبت سفارش با هویت یا منابع مالیِ غیرواقعی، ارائهٔ رسید جعلی، یا تلاش برای فریب سامانه و کاربران، تخلف محسوب میشود.
هرگونه اقدام برای دور زدن سقفهای قانونی، تجزیهٔ عمدی تراکنشها برای فرار از پایش، یا اخلال در عملکرد فنی سامانه ممنوع است.
استفاده از خدمات در تعارض با تحریمها یا مقررات ارزی کشور، و انجام معاملات با اشخاص یا مقاصد ممنوعه، مجاز نیست.
۷) مسئولیت کاربر
مسئولیت صحت اطلاعات واردشده، قانونی بودن منشأ وجوه و رعایت کلیهٔ تعهدات قانونی و مالیاتی، بر عهدهٔ کاربر است.
کاربر مسئول حفظ محرمانگی اطلاعات حساب کاربری خود است و هر فعالیتی که از طریق حساب او انجام شود، منتسب به اوست.
۸) تعلیق، محدودیت و مسدودسازی
صرافی این حق را دارد که در صورت نقض این قوانین، مشاهدهٔ رفتار مشکوک، یا الزام قانونی، خدمات را محدود، سفارش را لغو، یا حساب کاربری را بهصورت موقت یا دائم مسدود کند.
در موارد مرتبط با قوانین مبارزه با پولشویی یا دستور مراجع قضایی و نظارتی، اقدام مطابق قانون انجام خواهد شد.
۹) لغو، استرداد و حل اختلاف
به دلیل ماهیت لحظهای و وابسته به نرخ بودن سفارشها، پس از تأیید و اجرای سفارش امکان لغو یا بازگشت وجود ندارد، مگر در مواردی که بهموجب قانون یا تشخیص سامانه (مانند پرداخت اشتباه یا سفارش اجراناشده) قابل استرداد باشد.
در صورت بروز اختلاف، کاربر میتواند موضوع را از طریق پشتیبانی پیگیری کند. چنانچه اختلاف از این طریق حل نشود، رسیدگی بر اساس قوانین جمهوری اسلامی ایران و در مراجع صالح ایران خواهد بود.
۱۰) محدودیت مسئولیت
صرافی خدمات را با رعایت موازین فنی و قانونی ارائه میکند، اما در قبال خسارات ناشی از نوسان نرخ ارز، تصمیم کاربر، اطلاعات نادرستِ واردشده توسط کاربر، یا اختلالات خارج از کنترل (قطعی بانکی، شبکه و فورسماژور)، مسئولیتی نمیپذیرد.
۱۱) مالکیت فکری
کلیهٔ حقوق مربوط به نام، نشان، طراحی، نرمافزار و محتوای صرافی متعلق به این مجموعه است و هرگونه کپیبرداری یا بهرهبرداری بدون اجازهٔ کتبی ممنوع است.
۱۲) قانون حاکم و تغییرات
این قوانین تابع قوانین جمهوری اسلامی ایران است.
صرافی میتواند این قوانین را در هر زمان بهروزرسانی کند. نسخهٔ بهروز همواره در همین صفحه در دسترس است و ادامهٔ استفاده پس از تغییر، بهمنزلهٔ پذیرش نسخهٔ جدید است.